Preciso de um testamento e o que acontece se eu não fizer um?

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Quando chegar a hora e Jane e Andrew Clifford saírem deste invólucro mortal, seus descendentes já sabem que estarão na fila para receber uma herança – mas não herdarão tudo. “Certamente deixarei algo para os nossos filhos”, diz Jane, que foi professora durante 20 anos no oeste de Sydney, mas agora é mais conhecida como filantropa. “Mas não creio que você lhes faça um grande favor, deixando grandes somas de dinheiro ou propriedades. Pode tirar-lhes a independência, a motivação e a ambição.” Em vez disso, ela e Andrew, um conhecido gestor de fundos, já estão a fazer planos para doar grande parte dos seus suados rendimentos a causas dignas, nomeadamente um ambicioso santuário de vida selvagem para proteger os coalas.

A transmissão de riqueza intergeracional, de forma responsável e eficaz, é um desafio que enfrenta um número crescente de australianos, e não apenas os mais abastados. Graças à reforma obrigatória e aos enormes aumentos nos preços dos imóveis, muitos proprietários de casas comuns e trabalhadores encontram-se num pé-de-meia substancial nos seus anos de crepúsculo – e enfrentam decisões complexas sobre para onde devem ir quando partirem. Um estudo realizado pela empresa de investigação McCrindle estima que os australianos nascidos entre 1965 e 1979 – Geração X – herdarão cerca de 3,5 biliões de dólares dos seus pais Baby Boomers nos próximos 20 anos.

E você não precisa ser proprietário de uma casa para ter bens e posses que deseja garantir que vão para as pessoas certas. Além de amplos portfólios de ações ou reservas de caixa (se tiver sorte), você pode ter tesouros de família, joias preciosas ou bugigangas com valor sentimental. Todos nós temos coisas que são importantes para nós e, esperamos, que o sejam para as pessoas que deixamos para trás, qualquer que seja a nossa época de vida.

Alguns, como os Cliffords, estão a planear com bastante antecedência o inevitável. Mas muitos pensam pouco até que o fim esteja próximo, ou nem mesmo então, o que pode ser um erro, porque toda a questão de colocar seus negócios em ordem tende a ser atormentada por mal-entendidos. É verdade, por exemplo, que você pode fazer o seu testamento nos correios? Você pode deixar o lote para o abrigo de gatos? E como você torna seus desejos imunes aos desafios?

Andrew e Jane Clifford: “É um legado adorável.” Crédito: Foto: Brad Leue, Australian Wildlife Conservancy

Em 2548 AC, um sujeito egípcio chamado Sekhenren expôs o que se acredita ser o último testamento e testamento sobrevivente mais antigo (do latim testari, testemunhar). Os desejos de Sekhenren, escritos em papiro e testemunhados por dois escribas, foram espanados em 1890 pelo egiptólogo britânico William Matthew Flinders Petrie nas ruínas de um assentamento para construtores de pirâmides ao sul do Cairo. Sekhenren deixou todas as suas propriedades para sua esposa com uma condição: ela deveria se abster de demolir as casas “que meu irmão construiu para mim” (seu irmão, também aprendemos, era um sacerdote de Osíris, o Senhor Egípcio do Submundo e Juiz dos Mortos, então Sekhenren era evidentemente bem relacionado).

Os testamentos de hoje não são muito diferentes: essencialmente, uma lista de instruções deixadas para seus familiares ou pessoas mais próximas, de preferência escritas de forma a evitar mal-entendidos. Se você morrer sem testamento (ou sem testamento, do latim, não ter testemunhado), na Austrália as autoridades decidem o que deve acontecer com seu patrimônio, de acordo com regras específicas de cada estado e território. Simplificando, seu patrimônio são seus ativos e passivos, com exceções como seu super (mais sobre isso mais tarde). É um mito que o governo acabe com o seu dinheiro se você não deixar um testamento – isso só acontece se você morrer sem um único parente vivo – mas o seu patrimônio relutante pode muito bem ser desembolsado de maneiras que você não teria previsto.

A maneira correta de escrever um testamento tem sido um trabalho em andamento há milhares de anos. Os antigos gregos exigiam que os testamentos fossem assinados perante testemunhas e entregues aos curadores para agirem de acordo, um antecedente para os executores de hoje. Em 61 DC, os romanos introduziram uma forma de testamento infalsificável, unindo três tábuas cobertas de cera de tal forma que o “testamento” não pudesse ser visto sem quebrar os selos externos.